.svg)
Изучили новый порядок контроля мобильных переводов в 2025 году и рассказываем, что ожидает жителей Казахстана и какая ответственность грозит за возможные нарушения
Система мониторинга мобильных переводов в Казахстане претерпела существенные изменения в 2025 году. Обновленные правила направлены на более эффективное выявление лиц, использующих личные банковские карты для предпринимательской деятельности без надлежащей регистрации и уплаты налогов, говорят чиновники.
Ключевые критерии отслеживания
Согласно новым требованиям, под особый налоговый контроль попадут физические лица, денежные переводы которых соответствуют данным критериям:
- получение денежных средств от 100 и более разных отправителей;
- поступление средств происходит ежемесячно в течение трех последовательных месяцев;
- общая сумма полученных переводов за указанный период превышает 12 минимальных зарплат (МЗП), что составляет 1,02 млн тенге по состоянию на начало 2025 года.
Эти показатели были установлены после совместной проработки Министерством финансов, Национальным банком и банками второго уровня (БВУ). Проект приказа, закрепляющий данные нормы, находится на стадии согласования и будет вынесен на публичное обсуждение.
Расширение проверок
Контроль за мобильными переводами будет осуществляться поэтапно, постепенно охватывая все категории населения:
- 2025 год: к категории проверяемых добавляются индивидуальные предприниматели (ИП), руководители юридических лиц и их супруги;
- 2026 год: мониторинг станет универсальным и охватит всех граждан страны.
Личные переводы: что разрешено, а что запрещено
Личные переводы между друзьями, родственниками или коллегами не подлежат контролю, если они носят исключительно частный характер. Однако стоит отметить важное правило: если на счет конкретного человека поступает более 100 переводов от разных отправителей в течение трех месяцев, это автоматически вызывает интерес со стороны налоговых органов.
Такая система направлена на выявление тех, кто использует личные банковские карты для получения доходов от коммерческой деятельности, минуя официальную регистрацию и уплату налогов.
Исключения из налогообложения
Перечисленные ниже виды переводов не требуют декларирования и не облагаются налогом:
- переводы в рамках семейных отношений (помощь родителям, детям, другим близким родственникам);
- оплата долгов (например, возврат заемных средств);
- подарки (в том числе денежные подарки на праздники или торжества);
- финансовая помощь друзьям или знакомым в сложных жизненных ситуациях.
Важно отметить, что такие переводы должны быть документально обоснованы в случае запроса со стороны налоговых органов.
Ответить придется
За незаконное осуществление предпринимательской деятельности через мобильные переводы предусмотрены следующие штрафы:
- первое нарушение: штраф в размере 15 месячных расчетных показателей (МРП), что эквивалентно 58 980 тенге;
- повторное нарушение: штраф удваивается и составляет 30 МРП (или 117 960 тенге).
За сокрытие доходов установлена прогрессивная шкала штрафов:
- первый случай: штраф в размере 200% от скрытой суммы;
- повторное нарушение: штраф увеличивается до 300% от суммы незадекларированных средств.
Зачем это нужно
Обновленная система контроля мобильных переводов призвана повысить прозрачность финансовых операций и обеспечить справедливое налогообложение. При этом законодательство сохраняет право граждан на совершение личных переводов без каких-либо ограничений, если они не связаны с предпринимательской деятельностью, заверяют чиновники.
Для того чтобы избежать возможных проблем, рекомендуется внимательно следить за соблюдением установленных норм. Если вы планируете использовать мобильные переводы для получения доходов от бизнеса, важно своевременно оформить необходимые документы и начать платить положенные налоги. Это позволит избежать административной ответственности и дополнительных финансовых затрат.
Николай Ильясов
