.svg)
Финансовые организации Казахстана с 1 января 2026 года перешли на ежеквартальную передачу сведений о мобильных переводах граждан в Комитет государственных доходов, первые уведомления от фискальных служб жители республики могут получить уже в мае текущего года, сообщил в эфире радио Jibek Joly финансовый эксперт Максим Барышев.
По информации спикера, в апреле налоговые ведомства уже обработали массив данных за первый квартал — январь, февраль и март. На базе этой информации казахстанцы, чьи транзакции демонстрируют маркеры предпринимательской активности, начнут получать официальные уведомления.
«Фокус внимания КГД в приоритетном порядке сосредоточен на гражданах, которые на протяжении трёх последовательных месяцев фиксируют свыше 100 поступлений ежемесячно от ста различных отправителей, при этом совокупный объём транзакций превышает двенадцать минимальных заработных плат — в текущем выражении это порядка 1,1 миллиона тенге за квартал», — пояснил Барышев.
Эксперт акцентировал: речь идёт исключительно о выявлении признаков нелегальной коммерческой деятельности — мелкорозничной торговли, оказании услуг без оформления индивидуального предпринимательства и аналогичных схемах. При этом бытовые переводы между членами семьи, друзьями, а также внутренние операции между собственными счетами гражданина не подпадают под критерии нарушений. При получении уведомления у физического лица сохраняется право предоставить документальные пояснения о природе происхождения средств.
Отдельно Барышев обозначил, что разовые транзакции между физическими лицами на сумму, превышающую 5 миллионов тенге, могут инициировать процедуру дополнительного мониторинга со стороны Национального банка и КГД. Также в зону повышенного внимания фискальных органов попадают сделки с объектами недвижимости и автотранспортом, оформленные по стоимости ниже рыночной.
«Если фактическая цена квартиры составляет 20 миллионов тенге, а в договоре купли-продажи указана сумма в 1 миллион, налоговая служба вправе интерпретировать разницу как полученную налоговую выгоду с последующим начислением индивидуального подоходного налога», — уточнил эксперт.
Механизм контроля, по словам Барышева, предполагает перекрёстную верификацию: данные о переводах сопоставляются с официально задекларированными доходами, объёмами налоговых отчислений и зарегистрированным имуществом гражданина. В случае существенного дисбаланса между расходами и подтверждёнными доходами фискальные органы направляют запрос с требованием обосновать источник средств.
На подготовку ответа гражданину отводится 30 рабочих дней. Пояснения допускается направить через личный кабинет налогоплательщика, портал eGov или банковские цифровые сервисы. «Если происхождение средств прозрачно — подарки, материальная помощь родственников, переводы между собственными счетами — достаточно корректно проинформировать налоговиков», — резюмировал эксперт.
Игнорирование уведомления либо предоставление неудовлетворительных пояснений может стать основанием для назначения углублённой проверки. При установлении факта ведения предпринимательской деятельности без государственной регистрации гражданину грозит административный штраф в размере 15 месячных расчётных показателей.
Барышев констатировал, что казахстанские власти последовательно наращивают инструменты цифрового мониторинга теневой экономики. «Согласно статистическим данным, около 1,7 миллиона граждан Казахстана официально не трудоустроены и осуществляют трудовую деятельность в интересах других физических лиц. Именно этот сегмент формирует значительный объём неучтённой экономической активности», — привёл данные эксперт.
Особый мониторинг, по его оценке, ожидает граждан, не имеющих официальных источников дохода, но при этом совершающих крупнобюджетные приобретения — жилую недвижимость, автотранспорт, иное дорогостоящее имущество.
Эксперт также предупредил о долгосрочных последствиях уклонения от взаимодействия с налоговыми органами: накопление задолженностей способно негативно отразиться на финансовой репутации гражданина. «При отсутствии реакции на официальные уведомления возможно выставление инкассовых распоряжений и запуск процедуры принудительного взыскания. В перспективе это может повлиять на параметры кредитной истории», — отметил Барышев.
Он добавил, что государственные структуры продолжают работу по интеграции информационных ресурсов, что обеспечивает формирование комплексной системы контроля за доходами, имущественным положением и налоговыми обязательствами физических лиц.
Николай Ильясов
