Федеральная прокуратура США предъявила обвинения двум гражданам Казахстана, причастным к многоуровневым схемам мошенничества с федеральными программами медицинского страхования Medicare и частными страховками Medigap. Общая сумма фиктивных заявок превысила один миллиард долларов.
Согласно материалам дела, гражданин Казахстана А.А. въехал на территорию Соединенных Штатов в мае 2023 года по летней рабочей визе, срок действия которой истек в сентябре того же года. Тем не менее, он продолжил пребывание в стране и в апреле 2024 года возглавил компанию Priority One Medical Equipment, зарегистрированную в штате Кентукки.
Как следует из обвинительного заключения, новый руководитель использовал легально оформленную фирму для подачи ложных запросов на возмещение расходов. С марта по август 2024 года организация направила заявки почти на $666 млн за устройства непрерывного мониторинга глюкозы и катетеры. За этот же период в программу Medicare поступило около 250 жалоб от застрахованных лиц, многие из которых подтверждали, что никогда не получали заказанное оборудование. Шестеро жителей Иллинойса, значившихся в документах как получатели изделий, сообщили следователям, что не заказывали глюкометры и катетеры, а некоторые из них не страдают диабетом.
Наблюдение за офисом Priority One в июле 2024 года показало, что помещение находилось в заброшенном состоянии. Нанятый персонал, по данным расследования, выполнял лишь функции пересылки корреспонденции через мессенджер Telegram руководителю, с которым не имел личных контактов. Один из сотрудников доставлял чеки от страховых компаний через службу FedEx в пригороды Чикаго; после потери и последующего обнаружения чека номиналом $1 млн ему была выплачена премия в размере $2 тыс.
Несмотря на приостановку выплат со стороны Medicare в июле 2024 года, страховщики Medigap успели перечислить компании не менее $450 тыс. по мошенническим заявкам. Финансовый анализ выявил переводы А.А. в размере $182 тыс. на счета в Гонконге и попытки вывода свыше $200 тыс. за пределы США. В августе прошлого года его задержали при внесении на корпоративный счет порядка 30 чеков от страховщиков Medigap общей суммой $22,5 тыс.
Во втором эпизоде фигурирует гражданин Казахстана Т.С., проживающий в районе Чикаго. Его обвиняют в сговоре с целью отмывания доходов от мошенничества через компанию Medical Home Care Inc. из Коннектикута. С декабря 2023 по сентябрь 2024 года фирма подала почти 470 тыс. заявок на компенсацию за катетеры на сумму около $953 млн. За аналогичный период в адрес программы поступило свыше 27 тыс. жалоб. Опрос 19 застрахованных, включая пятерых жителей Иллинойса, подтвердил, что медицинские изделия не поступали получателям, а трое врачей, указанных как назначившие оборудование, заявили, что не выписывали его своим пациентам.
По версии следствия, Т.С. регулярно снимал наличные через банкоматы в Иллинойсе, после чего закрыл корпоративные счета и перевел средства на личный счет. Страховщики Medigap выплатили компании не менее $854 тыс. по ложным искам в январе-феврале 2024 года.
Справка ВЭС24:
Medicare — федеральная программа медстрахования для граждан США старше 65 лет. Medigap — частные дополнительные страховки, покрывающие расходы, не входящие в базовый пакет Medicare.
Николай Ильясов
