С 1 сентября 2025 года смартфон в Казахстане станет главным свидетелем против вас. Каждый перевод от друга, каждый подарок от тёти, каждый «скинь на кофе» — теперь это не просто деньги, а потенциальный признак нелегального бизнеса.
Налоговый консультант Айдар Масатбаев официально подтвердил: с сентября 2025 года налоговая получает полный доступ к вашим мобильным переводам.
Правило простое: если за три месяца вам перевели деньги от 100 разных физлиц и сумма превысила 1 миллион тенге — вы попадаете в чёрный список. Даже если это просто друзья, родственники или соседи, которые возвращали долги.
При этом не важно, сколько операций — 100 или 400. Важно количество отправителей. 99 человек — вы чисты. 100 — и вы уже подозреваемый в предпринимательской деятельности.
Ирония? Многие из этих людей даже не думали о бизнесе. Продали старый ноутбук, сдали квартиру на выходные, помогли знакомому — и вот уже налоговая присылает уведомление: «Объясните, откуда деньги. И быстро».
Самое скандальное — презумпция виновности. Раньше считалось: человек добросовестен, пока не доказано обратное. Теперь — наоборот.
«Боюсь, что право по умолчанию соблюдаться не будет. Налоговая увидит переводы — и сразу сочтёт их доходом. А вы уже сами должны будете доказать, что это не бизнес», — заявил Масатбаев.
Вы получили миллион — значит, вы должны за 30 рабочих дней написать пояснение и приложить документы. Подарок от жены? Докажите. Деньги от сына? Принесите свидетельство о рождении. Помощь от родственников? Где доказательства родства?
А если не ответите? Будет считаться, что вы скрываете доход. И начислят налог + пени + штрафы. И это только начало.
Если вы думали, что сентябрь — пик контроля, вы ошибаетесь.
С января 2026 года налоговая сможет по одному письменному запросу получить выписку по счёту любого физлица — без проверки, без предписания, без суда. Просто запрос — и банк обязан передать все данные.
Пока это касается тех, кто уже подавал декларации об активах. Но по прогнозам, через 5–7 лет такие декларации будут требовать от 80% населения. Да, почти от всех, кто хоть раз платил больше среднего.
Теперь не только переводы. Маркетплейсы (вроде Kaspi или OLX) будут передавать в налоговую данные о продажах. Продали вещь — налоговая знает. Зарегистрировались как «частный продавец» — считайте, что вы уже на радаре.
Ещё хуже — покупки. Если за год вы потратили на покупки сумму, превышающую 20 000 МРП (около 79 миллионов тенге) — налоговая запросит у вас декларацию: «Откуда такие деньги?»
А если заказываете с зарубежа? Свыше 250 евро — декларация на таможне. И это тоже попадёт в общую систему.
«Всё идёт к тому, чтобы налоговые органы видели всё», — признал сам Масатбаев.
Николай Ильясов
