С 1 июля 2025 года финансовые учреждения Казахстана начнут регулярно передавать в Национальный банк детальную информацию о счетах граждан. Новые требования затронут все банки второго уровня и АО Казпочта.
Что будут сообщать банки:
Полные данные о владельцах счетов (физических и юридических лицах)
Условия договоров банковского обслуживания
Технические параметры счетов
Ежемесячную аналитику по движению средств
Информация будет поступать в Нацбанк в зашифрованном виде с обезличенными идентификаторами. Однако Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) сохраняет право запрашивать полные данные, включая ИИН физических лиц и БИН компаний.Эксперты отмечают, что изменения соответствуют международной практике финансового мониторинга. В то же время представители Ассоциации банков Казахстана подчеркивают, что новые требования увеличат административную нагрузку на финансовые организации.
Николай Ильясов
