В Атырауской области продолжаются масштабные следственно-оперативные действия по делу о массовом хищении средств из Единого накопительного пенсионного фонда (АО «ЕНПФ»). Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу (АФМ) при координации прокуратуры раскрыло деятельность пяти организованных преступных групп, действовавших по отработанной схеме легализации чужих пенсионных отчислений через поддельные медицинские услуги.
Как сообщили в пресс-службе АФМ, злоумышленники создали разветвлённую сеть так называемых стоматологических клиник, которые существовали только на бумаге. Формально они были зарегистрированы в Атырау, Астане, Алматы, Шымкенте, Актау и других городах, однако фактически ни одна из них не оказывала реальных медицинских услуг. У учреждений не было помещений, оборудования, лицензий, а их руководители и учредители зачастую вообще не имели медицинского образования.
«Это была тщательно спроектированная система мошенничества, — уточнили в агентстве. — Поддельные счета и акты об оказании стоматологической помощи использовались для оформления законных на первый взгляд заявлений на снятие пенсионных накоплений. За это организаторы схемы брали комиссию от 10% до 20% от суммы выводимых средств».
По данным расследования, в схему было вовлечено более 30 фиктивных медучреждений и около 226 дропперов — лиц, использовавших свои банковские счета для обналичивания и перечисления незаконно полученных денег. Общий объём выведенных средств превысил 200 миллиардов тенге, что стало одним из самых масштабных случаев финансовых махинаций в истории страны.
Часть этих средств злоумышленники направили на приобретение дорогостоящих активов: среди конфискуемых или находящихся на следственном учете — 15 элитных автомобилей, включая Mercedes-Benz G-Class, BMW X7, Porsche Taycan, Cadillac Escalade и другие. Также установлены факты покупки брендовых ювелирных изделий, коммерческих объектов недвижимости, жилых квартир и земельных участков.
На данный момент проведено 59 обысков, по уголовному делу уже задержаны ключевые фигуранты, в отношении 10 человек избираются меры пресечения. Поиски скрытых активов продолжаются.
Важно отметить, что, как подчеркнули в АФМ, уголовное преследование касается исключительно организаторов и посредников схемы. Граждане, воспользовавшиеся возможностью снятия своих пенсионных накоплений, не являются фигурантами дела и не подлежат привлечению к ответственности.
«Расследование сфокусировано на тех, кто системно эксплуатировал правовые механизмы для незаконного обогащения. Мы не будем допускать демагогии вокруг простых людей, которые действовали в рамках действующего законодательства», — заявили в агентстве.
АФМ также опровергло информацию о нарушениях прав задержанных. Все процессуальные действия выполняются строго в соответствии с законом. У каждого подозреваемого есть защитник, доступ адвокатов к клиентам не ограничен. При этом сохраняется право обжаловать действия следствия в суде или через прокуратуру.
В связи с ростом информационного шума агентство призвало средства массовой информации воздерживаться от публикации недостоверных данных и использовать исключительно официальную информацию, поскольку часть материалов относится к закрытой части уголовного производства и не подлежит оглашению в соответствии со статьёй 201 Уголовно-процессуального кодекса РК.
Напомним, 9 сентября глава АФМ Жанат Элиманов доложил президенту Касым-Жомарту Токаеву о выявленных фактах масштабного хищения. В ответ на угрозу системного злоупотребления с 15 сентября 2025 года приостановлен приём заявлений на использование пенсионных накоплений для оплаты стоматологических услуг через «Отбасы банк». Это временная мера, направленная на анализ и усиление контрольных механизмов.
Ситуация остаётся на особом контроле у государства. Эксперты прогнозируют серьёзные изменения в регулировании использования пенсионных активов, включая внедрение цифровых верификаций, усиленный аудит медицинских учреждений и интеграцию систем здравоохранения и финансового надзора. Цель — сохранить доверие граждан к пенсионной системе и предотвратить повторение подобных схем в будущем.
Николай Ильясов
