В Казахстане утверждены новые правила оказания услуг связи, направленные на борьбу с телефонным мошенничеством и упорядочение выдачи сим-карт. Соответствующий приказ подписал исполняющий обязанности министра искусственного интеллекта и цифрового развития республики.
Согласно документу, сотовые операторы с 18 ноября обязаны внедрить системы защиты от мошеннических действий — так называемые антифрод-системы. Эти решения будут взаимодействовать с антифрод-центром Национального банка Казахстана, обеспечивая оперативный обмен данными о подозрительной активности.
Если оператор зафиксирует аномальные звонки, массовые SMS или иные признаки мошенничества, он передаст в антифрод-центр информацию о владельце номера — ФИО, индивидуальный идентификационный номер (ИИН) и сам номер телефона. Проверка по жалобам от абонентов или Нацбанка должна быть завершена в течение двух рабочих дней. В случае подтверждения мошеннической активности номер временно блокируется, а данные направляются в антифрод-центр. Если же факт мошенничества не подтвердится, оператор обязан уведомить об этом Национальный банк в тот же срок.
Антифрод-системы — это автоматизированные комплексы, анализирующие поведение пользователей и транзакции на предмет рисков. Они применяют наборы правил, алгоритмы машинного обучения и черные списки для выявления угроз. Их цель — предотвратить хищение средств и защитить клиентов от финансовых и репутационных потерь.
Помимо мер по противодействию мошенничеству, новые правила устанавливают лимиты на оформление сим-карт. Один человек теперь может зарегистрировать до 10 номеров — для личного или семейного пользования. При необходимости подключения большего количества SIM-карт (например, для корпоративных нужд или для устройств «умного дома») потребуется подать заявление с обоснованием и перечнем устройств. Оператор вправе отказать при недостаточной аргументации, однако после доработки заявка может быть подана повторно.
Правила вступают в силу 18 ноября. Их реализация призвана повысить цифровую безопасность граждан и снизить количество телефонных афер, которые в последнее время стали одной из главных угроз для финансовой стабильности населения.
Николай Ильясов
