Стало известно, что данные казахстанцев, снимающих деньги в банкоматах, будут заносить в базу: как будут действовать новые правила контроля за наличностью

С 1 января 2026 года в Казахстане вступают в силу новые правила, касающиеся контроля операций с наличными средствами через банкоматы. Правительство усиливает меры против анонимного обналичивания, внедряя систему хранения видеозаписей и готовясь к использованию биометрической идентификации, сообщает digitalbusiness.kz.

Изменения в контроле операций с наличными

Согласно новым требованиям, банки будут обязаны хранить видеозаписи с камер, установленных на банкоматах, не менее 180 дней (шести месяцев). Кайрат Бижанов, заместитель председателя Агентства финансового мониторинга (АФМ), пояснил, что это необходимо для идентификации участников подозрительных операций и уменьшения возможностей для анонимного обналичивания.

Причины ужесточения контроля

Бижанов отметил, что банкоматы остаются одним из основных каналов для обналичивания средств в сомнительных схемах. По данным АФМ, с начала прошлого года через подозрительные операции было обналичено 13,3 триллиона тенге. Основная проблема заключается в анонимности операций, когда пользователи могут использовать карты третьих лиц или обналичивать средства без четкой идентификации отправителя и получателя. Новые меры направлены на снижение этих рисков и увеличение прозрачности операций.

Внедряемые меры

1. Хранение видеозаписей: записи с банкоматов будут храниться минимум полгода, что позволит в случае необходимости восстановить цепочку действий участников транзакций.
2. Биометрическая идентификация: ведется разработка системы, которая позволит использовать распознавание лиц или отпечатков пальцев при снятии наличных.

Разъяснение налоговых органов

На фоне усиления контроля многие казахстанцы задались вопросом, могут ли обычные операции через банкомат привлечь внимание налоговых органов. Комитет государственных доходов разъяснил, что стандартные операции, такие как пополнение счета, не подлежат налоговому контролю. 

Не вызывают интереса налоговых органов:

● переводы с депозитов;
● пополнение счета через банкоматы;
● заработные платы и социальные выплаты;
● переводы между близкими родственниками (супруги, дети, родители).

Таким образом, стандартные финансовые операции остаются защищенными от проверок.

Простые пополнения счетов и переводы между родственниками не станут объектом внимания налоговых органов.

Эти меры создают баланс между безопасностью финансовой системы и удобством для обычных пользователей.

Виктор Вронский