Национальный банк Кыргызстана вынес на общественное обсуждение проект постановления, обязывающий поднадзорные организации проверять клиентов по санкционным перечням при каждой разовой операции с наличной валютой вне зависимости от суммы. Инициатива призвана синхронизировать акты регулятора с законодательством страны и стандартами ФАТФ.
Согласно документу, идентификации будут подлежать как сами клиенты, так и их бенефициарные владельцы. При обновлении клиентских баз учреждения обяжут сверять сведения с государственными информсистемами, а любые выявленные расхождения направлять в органы финансовой разведки.
Проект также уточняет производство по делам о правонарушениях, включая процедуру их прекращения в случае смерти привлекаемого лица. При этом за неоплаченные в срок штрафы предлагается ввести ежедневную пеню в размере 1% до достижения лимитов, предусмотренных Кодексом о правонарушениях. Сведения о передаче постановлений судебным исполнителям интегрируют в автоматизированную систему Единого реестра правонарушений.
Кроме того, действие ряда нормативов Нацбанка официально распространят на специализированные финансовые организации (СФО), закрепив за ними требование об обязательном наличии систем автоматизированного учета. Для сотрудников служб внутреннего аудита банков и небанковских кредитных организаций вводится дополнительное квалификационное требование: наличие профильного сертификата в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, выданного учебным центром финразведки.
Николай Ильясов
