В промышленную эксплуатацию запущен Центр по обмену данными о мошеннических транзакциях (Антифрод-центр). Так государство пытается противодействовать мошенническим операциям на финансовом рынке, сообщает Zakon.kz.
Проект по созданию Антифрод-центра реализован совместно с правоохранительными органами и участниками финансового рынка. Это технологическая платформа, к которой подключены финансовые организации, правоохранительные органы, а также операторы сотовой связи. Работа Антифрод-центра включает в себя обмен данными между субъектами финансового рынка в режиме реального времени по мошенническим операциям, в том числе по подозрительным операциям с соответствующей маркировкой.
Отныне финансовые организации могут мгновенно выявлять и блокировать мошеннические транзакции, оперативно реагировать на операции с признаками мошенничества, обмениваться информацией в режиме реального времени между его участниками.
По информации Национального банка РК, с момента запуска платформы финансовыми организациями и правоохранительными органами установлено около 400 инцидентов по мошенническим операциям и заблокированы средства на сумму порядка 30 млн тенге, связанные с мошенническими действиями.
Также с сентября в действие вступит механизм защиты, связанный с добровольным отказом от получения кредитов. Законодательно такое право для граждан Казахстана было введено в феврале 2024 года. За семь месяцев действия этой законодательной нормы около 400 тыс. граждан оформили добровольный отказ от получения кредита сроком на шесть месяцев.
И, наконец, еще одна новость. С 1 октября 2024 года законом вводится обязанность банков и МФО передавать сведения по поступившим заявлениям на оформление кредита в кредитное бюро в режиме реального времени. Такая норма установлена для исключения так называемого «кредитного шоппинга» – одновременного оформления займов в нескольких кредитных организациях.
Виктор Вронский
